【投資日記】7月の投資成績

2020年から株や投資信託で投資を始めたばかりの初心者です。

ずっとFXをやっていましたが、FXはどちらかというと自分の中では超短期目線での取引でした。色んな本などを読んで、長期目線での投資を行なって資産を増やしていきたいなと思って株や投資信託を始めました。

毎月の給料や配当金を使って、地道に日本株、米国株、投資信託への投資をしています。

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米国株は配当金狙いで毎月積み立てています。投資信託は毎日積立方式ですが、いつまで積み立て続けるかは決めていません。

日本株はそれぞれ目標金額に達したら売ろうかと思っていますが、全く達しないためにずっと持ったまま状態です。

給料が入ったりして新しい株を買う以外はほとんど放置状態となってしまって、あまり売り買いの報告はできないと思います。

今回は7月の投資結果です。

Contents

投資分散状況

現在、米国株43％、日本株38％、投資信託13％、SBIラップ6％となっています。割合の中には、過去にもらった配当金や株売却益なども含まれております。一部使ってしまったりしてますが、基本は再投資しています。

現金もありますが、土地購入に幾らか使ってしまったために、かなり目減りしています。

米国株はどちらかというと配当金目当てになります。米国株は日本と異なり、基本年4回配当金がもらえます。単純に年間の配当金を4等分しているだけなので、日本に比べて配当金が多いというわけではありませんが、毎月配当金がもらえると投資のモチベーションに繋がります。

こちらのバカでも稼げる米国株の本も参考にしています。

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ただ、日本株に比べて税金が多く取られるため、米国株売ってしまって日本株だけにしたほうが良いのかなと悩んだりしています。

今の米国株の所持状況は次の通りです。

配当金の利回りが株価に対して5％以上のものに積極的に投資していこうとしています。赤いバーが5％以上になります。

通信株が大きく下げているため、この機会にベライゾンやAT&Tを買いたいなと思いますが、キャッシュが無くて眺めているだけになってしまっています。

一番右のQYLDはETFで個別株ではありませんが、資産形成のつもりで投資していますので、ある程度の期間だけ持っておくつもりです。

このまま地道に投資し続けていけば、きっと10年ぐらい後にはある程度の配当金がもらえるようになると信じていますが、今はお小遣い程度にしかなっていませんし、全部株購入に回しているので生活が豊かになりません。

こちらが配当金の累計になります。税金がやっぱり高いです。税引き前の累計はちょっと見た目伸びが加速してきているようにも見えますが、これはQYLD効果かと思います。

日本株は今9社の株を持っています。

2週間前に比べると日本株の方も回復しつつあります。7月15日の株価に対して28日の株価は日本ケアサプライを除いて改善しています。